مجموعه سبد قرضه کابلبانک الی31 اگست سال 2010 بالغ به 41,497,108,000 افغانی میگردد که ازجمله 2.37 ملیارد افغانی آنرا قروض نورمال (غیرگروپی) تشکیل داده وباقیمانده 39.12 میلیارد افغانی آن قروض گروپی وابسته میباشد. از جمله این قروض گروپی به تعداد 101 قرضه آن که مجموعاً مبلغ معادل 387 میلیون دالر امریکائی میگردد، بدون اسناد، بدون دوسیه، بدون تضمین و مدرک در تضاد با قوانین بانکداری و مقررات بانک مرکزی اعطا گردیده است.

اجرای قروض گروپی ازسال 2005 آغازگردیده که درواقعیت تکتانه حصول شده وجود نداشته است.  مجموعه سبد قرضه کابلبانک در مجموع شامل:

63.69 %           26,433,063,321.10 Afs        مجموع اصل مبلغ قروض

          36.31 %           15,064,044,678.90 Afs        مجموع مبلغ تکتانه قروض

 

بوده که جمعاً ازجولای سال 2005 الی اکتوبرسال 2010 ازهردو سیستم (VIRMATI+FLEXCUBE) تعداد 2213 حساب قرضه افتتاح گردیده که جزئیات آن قرارذیل میباشد:

 

• حسابات قرضه اضافه برداشت              1371
• حسابات قرضه معیادی                       842

 

ازجمله حسابات فوق تنها 420 حساب آن فعال بوده وباقیمانده حسابات قروض جهت ایجاد گشتار وجوه (Turnover) در حسابات قرضه شرکتهای جعلی، و معیاری نشان دادن آنها به ناظرین بانک مرکزی از سال 2005 الی 31 اگست 2010 باز و بسته شده اند. همچنان در بیشتر اوقات نمایندگیهای دوردست این بانک نیز در قضایای جعل دخیل ساخته شده اند که منجر به ایجاد یک شگاف محاسباتی شده و تاکنون به تعداد 16 نمایندگی به مبلغ 17.49 میلیون دالر امریکائی به کسر حسابی مواجه اند. این نمایندگیها بخاطر نشان دادن گشتار وجوه در حسابات مشخص قروض، بصورت جعلی و غیرواقعی حساب رسید پولی را داخل سیستم نموده، درحالیکه هیچ نوع پول عملاً حصول نشده که سرانجام باعث گردیده است تا این نمایندگیها به کسر حسابی مواجه گردند. تفصیل این کسر وجوهی قرار ذیل است:

 

• نمایندگی شیندند             1,500,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی نیمروز                     1,300,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی هلمند             1,310,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی بدخشان           1,110,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی تخار              580,000.00             دالر امریکائی
• نمایندگی شبرغان                    1,300,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی میمنه             920,000.00             دالر امریکائی
• نمایندگی بامیان             2,010,000.00                     دالرامریکائی
• نمایندگی غزنی             230,000.00             دالر امریکائی
• نمایندگی سرپل             1,230,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی غور              500,000.00             دالر امریکائی
• نمایندگی فراه               500,000.00             دالر امریکائی
• نمایندگی شیرخان بندر    1,000,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی بلخ                1,000,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی دایکندی          2,000,000.00                     دالر امریکائی
• نمایندگی زابل              1,000,000.00                     دالر امریکائی

 

مبلغ مجموعی کسر وجوه در نمایندگیهای فوق 17,490,000.00 دالر امریکائی بوده که این مبلغ به گروپ ظاهر (صرافی شاهین) مربوط میباشد.

هیئت نظار، هیئت عامل و کمیته قرضه کابلبانک آنچنانیکه مکلفیتهای آنها در قانون و مقررات تصریح گردیده است، درست عمل نکرده اند. تصویب قروض غیرواقعی و اجراأت در مغایرت با قوانین و مقررات که منشأ کلیه سردرگمیها و نارسائیها درین بانک تلقی میگردد، از موارد عمده اند که این هیئات در تبانی با کمیته قرضه به آن متوصل گردیده اند.  

سهمداران کابلبانک هریک شیرخان فرنود، خلیل الله  فروزی، شکرالله شکران، محمود کرزی، عبدالحسین فهیم، صوفی نثاراحمد، داودنصیب، حاجی محمد طاهر، حاجی شیرین خان، عبدالرب، حیات الله، فریده فرنود، ربیع الله، احمد جاوید، محمد احسان وآقای جمال خیل به انواع مختلف ازمجموعه سبد قرضه کابلبانک به نفع خود استفاده نموده اند که خود یک تضاد منافع بشمارمیرود؛ ودرعین حال سهم سرمایه ئی خویش را نیزبه کابلبانک نپرداخته، بلکه دربدل قرضه دریافت نموده وسهمداربانک گردیده اند که خود یک تخلف صریح ازقانون بانکداری بشمارمیرود.

درضمن اینکه سهمداران بانک خود مبالغ هنگفت را با شرایط سهل، و بدون ارایه تضمین دریافت نموده اند، تعداد زیادی قروض به گروپ های دیگر باشرایط سهل خلاف اصول بانکداری اجراگردیده که لست مجموع قروض بانک قرارذیل خلاصه ارائه گردیده است:

لســــت مقروضـــین کابلـــــــبانک
شماره	گروپ	تعداد دوسیه	مقروضیت در سیستم کابلبانک	مقروضیت در سیستم شاهین		مجموع مقروضیت
1	هـــــیوادوال	2	15,167,861.00	540,295.00		$   15,708,156.00
2	خلیل الله "فروزی"	2	2,960,130.20	-		$     2,960,130.20
3	خلیل الله "فروزی"	18	19,354,641.88	-		$   19,354,641.88
4	گلــــبهار"حبیــبی"	12	39,760,110.59	-		$   39,760,110.59
5	گــــــاز گروپ	40	112,181,681.00	9,050,633.00		$ 121,232,314.00
6	عــــبدالغفار"داوی"	19	5,523,720.57	32,241,889.00		$   37,765,609.57
7	محمود کرزی	10	22,193,500.55			$   22,193,500.55
8	شاهین (شیرخان فرنود)	160	467,529,171.52			$ 467,529,171.52
9	کابل نفت	10	21,459,199.43			$   21,459,199.43
10	ذخیره (تاسیسات نفتی حیرتان)	12	22,958,643.90			$   22,958,643.90
11	زاهد ولید (حاجی حسین)	10	40,764,015.65			$   40,764,015.65
12	صوفی نثاراحمد	4	14,082,996.48			$   14,082,996.48
13	حاجی طاهر	9	11,135,338.21	5,137,705.00		$   16,273,043.21
14	داود نصیب	4	9,592,328.96			$     9,592,328.96
15	شرکت هوائی پامیر	25	56,984,438.69	17,668,908.00		$   74,653,346.69
16	شکرالله شکران			2,744,938.50		$     2,744,938.50
17	وحیدالله	1	1,210,466.70			$     1,210,466.70
18	نجیب پاینده	1	3,486,314.30			$     3,486,314.30
19	قروض نورمال (غیرگروپی)	109	52,715,575.74			$   52,715,575.74
مجموع قرضه به دالر امریکائی		448	919,060,135.37	67,384,368.50		$ 986,444,503.87
مجموع قرضه به افغانی						44,390,002,674.15
مجموع قرضه به افغانی (گزارش مؤرخ 31 آگست 2010 به د افغانستان بانک)						41,497,108,000.00
تفاوت به افغانی						2,892,894,674.15
مجموع پورتفولیو 420 قرضه میباشد و 28 قرضه اضافی در جمع گروپهای مرتبط تکراراً محاســبه گردیده است. ازینکه یک قسمت مقروضیت گروپها از شاهین میباشد، بناً بعد از وضع آن تفاوت هذا صفر میگردد.
اقلام ذیل با وجودیکه یک طلب مقروضیت به شمار میرود، شامل سبد قرضه نمیباشد
ازدرک OTT به کامرز بانک، طلب بالای گروپ هـــیوادوال					$           1,650,000.00
از درک OTT به کامرزبانک، طلب بالای شرکت هوایی پامـــیر					$         23,800,000.00
اجرای 453 قرضه به کارمندان داخلی بانک					$           3,036,248.36
کسر خزانه در ولایات از بابت قرضه					$         17,490,000.00
خریداری دارائیهای ثابت در دُبی (برای کابلبانک)					$           4,866,306.02
انقال پول به بانک HSBC					$           4,000,000.00
انتقال پول به بانک HDFC					$          6,000,000.00
انتقال پول به بانک HDFC					$         2,900,208.33
خریداری دارائیهای ثابت در دُبی					$       18,000,000.00
مجموع طلبات خارج از سبد قرضه					$       81,742,762.71

از جمله گروپهای جدول فوق شمار از آنها به قروض خویش اعتراف، و تعهد بازپرداخت رسماً ازانها اخذ گردیده است که طور ذیل میباشد:

• هیوادوال                              1,650,000.00                     دالر امریکائی
•  هیوادوال                             15,167,861.00         دالر امریکائی
• خلیل الله فروزی                     2,960,130.20                     دالر امریکائی
• خلیل الله فروزی                               19,354,641.88         دالر امریکائی
• خلیل الله فروزی                    540,295.00             دالر امریکائی
• خلیل الله فروزی                     7,300,000.00           دالر امریکائی
• گازگروپ (خلیل الله فروزی)      24,178,389.60         دالر امریکائی
• گازگروپ (عبدالحسین فهیم)       24,178,389.60         دالر امریکائی
• محمود کرزی                        4,147,847.00                     دالر امریکائی
• زاهد ولید                             36,355,557.00         دالر امریکائی
• نثار احمد                             2,643,052.00                     دالر امریکائی
• محمد طاهر                             3,167,763.00                     دالر امریکائی
• داود نصیب                           3,053,828.96                     دالر امریکائی
• شکر الله شکران                               2,319,938.50                     دالر امریکائی
• وحید الله                               1,210,466.70                     دالر امریکائی
• کاکا جان                              1,113,936.00           دالر امریکائی

مجموع                               149,342,096.44       دالر امریکائی

ازانجائیکه کابلبانک هیچ نوع لایحه جهت کنترول مصارف در اختیار ندارد، همواره ولخرچی در مصارف صورت گرفته که برای بقای بانک در وضعیت کنونی سرسام آور بوده و ایجاب بازنگری در روش مصرف را مینماید.
موارد مهم ازین نوع ولخرچیها که توسط تیم بازرسی خاص بانک مرکزی شناسائی گردیده است، قرار ذیل میباشد:

قضیه 1 (آرش فروزی)

محترم آرش فروزی فرزند محمد فقیر با دریافت رخصتی چهارساله ازکابل بانک ماهانه مبلغ 3000 دالرامریکائی معاش دریافت میکند. موصوف طی درخواستی که تاریخ ندارد خواهان رخصتی چهارساله با معاش گردیده که هدف آن ادامه تحصیلات درکشورهندوستان میباشد، و خلیل الله فروزی رئیس اجرائیوی اسبق کابل بانک آنراتائید نموده است که خود سوء استفاده وتضاد منافع را نشان میدهد.   
درنتیجه هئیت نظارتی دافغانستان بانک موضوع را به اطلاع متولی کابل بانک رسانیده وخواهان اقدام قانونی درزمینه گردید.

قضیه 2 (پنج تن کارمندان تلویزیون باختر)

پنج تن ازکارمندان تلویزیون باخترهریک:

• محمد داود نعیمی بامعاش ماهوار2000 دالرامریکائی
• فواد فرزان بامعاش ماهوار 1000 دالرامریکائی
• ناهید شیرزاد بامعاش ماهوار 800 دالرامریکائی
• سیمین بارکزی بامعاش ماهوار 500 دالرامریکائی
• عبدالله حبیب بامعاش ماهوار 500 دالرامریکائی

بصورت ماهوار معاشات خویش را از حساب کابلبانک اخذ مینمودند.
کارمندان فوق الذکرماهانه مبلغ 4800 دالرامریکائی معاش ازکابل بانک دریافت نموده ودرتلویزیون باخترایفای وظیفه مینمایند که موضوع رسماً به متولی بانک گزارش داده شد.
همچنان شماری زیادی از افراد وابسته به یکتعداد سهامداران کابلبانک که هیچگونه مکلفیت وظیفوی در بانک نداشته، اما بصورت منظم و ماهوار ازین بانک معاش دریافت میکنند که اکثراً در ولایات قرار دارند.

 

قضیه 3 (دو تن از کارمندان بلند پایه شرکت هوائی پامیر)

• جمال خیل فرزند اکاخیل با معاش ماهوار مبلغ 5000 هزار دالر امریکائی
• حاجی غلام سخی فرزند عبد القیوم با معاش ماهوار 5000 دالر امریکائی

این دو تن کارمندان مسئولیت پیشبرد امورات را در شرکت هوائی پامیر بعهده داشتند که ماهانه مبلغ 10000 دالر امریکائی از حساب کابلبانک معاش دریافت میکردند که موضوع بعد ازشناسائی توسط تیم بازرسی خاص بانک مرکزی رسماً به اطلاع متولی بانک رسانیده شد.

قضیه 4 (استفاده شخصی از وسایط نقلیه)

• یک عراده موترکرولا پلیت نمبر26935 توسط رئیس تلویزیون باختر
• یک عراده موتر صرف پلیت نمبر77513 درتلویزیون باختر
• دوعراده مینی بس پلیت های 11338 – 11337 درتلویزیون باختر
• یک عراده موترلندکروزر پلیت نمبر 82222 درشرکت پامیر(جمالخیل)
• یک عرداده موترکرولاپلیت نمبر97653 توسط عطاولحق درکمپاین انتخاباتی شخص نامعلوم مورد استفاده قرارگرفته وتاهنوزازموترخبری نیست.
• 9 عراده موترمتنوع بشمول موترهای زرهی توسط خلیل الله فروزی
• یک عراده موترلندکروزپلیت نمبر1328 توسط حاجی وحید
• یک عراده موترلندکروزرپلیت نمبر1728 نزد حاجی غلام سخی
• یک عراده موترلندکروزرپلیت نمبر24146 نزد شاپوراحمدی
• یک عراده موترکرولا پلیت نمبر588-2 نزد مدیرنمایندگی کوته سنگی
• یک عراده موترکرولا پلیت نمبر12524-2 نزدمدیرنمایندگی لیسه مریم
• یک عراده موترکرولا پلیت نمبر 32421 نزد مدیرنمایندگی پوهنتون
• یک عراده موترکرولای پلیت نمبر 7717-2 نزد مدیرنمایندگی تایمنی
• یک عراده موترکرولای پلیت نمبر61429 نزد مدیرنمایندگی میدان هوائی
• یک عراده موترکرولای پلیت نمبر 19312 نزدمدیرنمایندگی پغمان
• یک عراده موترهایلکس پلیت نمبر 24999 نزدمدیرنمایندگی سرای شهزاده 
• هشت عراده موترسایکل نزد کمپنی امنیتی خراسان

موضوعات فوق بعد ازشناسائی جهت اجراات بعدی به متولی بانک محول گردید.

قضیه 5 (مصارف تیل)

• مصرف تیل پطرول برای میدان فوتبال درقرغه ماهانه مقدار 420 لیتر
• مصرف تیل دیزل برای میدان فوتبال درقرغه ماهانه مقدار 560 لیتر
• اجرای مصرف مواد سوخت بصورت هفتوار از 30 الی 40 لیتر برای هر موتر شخصی 21 تن از کارمندان بانک
• مصرف تیل برای موترهای فوق الذکر(قضیه 3)
• اجرای مصارف تیل جنراتور و مواد سوخت به منازل رهایشی یک تعداد از سهمداران بانک

 مصارف فوق بعد ازشناسائی جهت اجراات بعدی به متولی بانک محول گردید.

قضیه 6 (کرایه جایداد های غیرضروری)

• یک دربند حویلی واقع وزیرمحمداکبرخان ازمحترم ضیاءالله ولد محمد فقیرماهانه مبلغ 5000 دالرامریکائی به کرایه گرفته شده است.
• یک دربند حویلی واقع وزیرمحمداکبرخان ازمحترم حاجی الماس ولد محمد اکبر ماهانه مبلغ 18000 دالرامریکائی به کرایه گرفته شده است.
• دوباب دکان ملکیت محترم عبدالحسین واقع چهاراهی انصاری ماهانه مبلغ 3000 دالرامریکائی به کرایه گرفته شده است.
• کرایه اطاق درهوتل سرینا ماهانه مبلغ 334,925 افغانی
• پرداخت کرایه منازل رهایشی به یک تعداد کارمندان داخلی

مصارف فوق بعد ازشناسائی جهت اجراات بعدی به متولی بانک محول گردید.

قضیه 7 (تیم فوتبال)

• 22 تن بازیکنان تیم فوتبال ماهانه مبلغ 15000 دالرامریکائی معاش ماهوار دریافت مینمایند
• چاپ مجله فدراسیون فوتبال ماهانه 1000 تیراژ به ارزش 39,000 افغانی

موضوع جهت اجراات بعدی به متولی محترم بانک محول گردید.

قضیه 8 (مشاورحقوقی)

مبالغ قابل توجه به حساب دالری وافغانی محترم محمد احرار"احرار" مشاورحقوقی کابلبانک واریزشده است که ازجمله موصوف 75,000.00 دالر امریکائی آنرا اعتراف نمود، که ازانجمله 15,000.00 آنرا مصرف دعاوی (اسناد مصرف تا هنوز ارائه نگردیده است)، و مبلغ 60,000 دالرامریکائی آن را پول کابلبانک نامیده و طی استعلام رسمی آنرا دوباره به حساب شخصی خود در کابلبانک تحویل نمود که جهت برگردانیدن آن به حساب مشخص کابلبانک، موضوع رسماً به متولی کابلبانک اخبار گردید. قابل یاد آوریست که از جمله مبلغ 60,000 دالر امریکائی مستردی، 40,000.00 آن نزد آقای احرار خارج از حساب بانکی (بنابر اذعان شخصی موصوف در منزل) نگهداری شده که آنرا دوباره در حساب بانکی خود واریز نمود.  وی تا کنون هدف برداشت این مبلغ را از کابلبانک واضح نکرده است.

قضیه 9 (بخش رعایت و پیروی از قوانین، کمپلاینس)

بخش رعایت و پیروی از قوانین کابلبانک، نه تنها در رعایت از قوانین و مقررات کار از پیش نبرده است، بلکه هم مانند سایر اعضای هیئت عامل تصامیم خلاف قانون ومقررات را امضا نموده است. این بخش از مدیریت کابلبانک انتقالات پولی با مبالغ بزرگ به خارج از کشور و حسابات داخلی مشتریان را در چارچوب یک قرارداد از قبل عهد شده میان کابلبانک و صرافی شاهین، مطابق به قانون میداند که هیچ نوع سند یا نسخه قرارداد در اختیار تیم بازرسی بانک مرکزی قرار داده نشد.

قضیه 10 (پرداخت مالیات بر معاشات کارمندان ارشد از بودجه بانک)

یک تعداد از کارمندان ارشد کابلبانک که بیشترین میزان معاش ماهوار را در یافت میکنند، از معاش خویش مالیه نپرداخته، بلکه کابلبانک آنرا از بودجه بانک پرداخت مینماید که تفصیل آن قرار ذیل میباشد:

• رئیس اجرائی کابلبانک
• معاون رئیس اجرائی
• مشاور رئیس اجرائی
• آمر عملیاتی
• معاون عملیاتی
• آمر بازاریابی
• آمر منابع بشری
• آمر تفتیش داخلی
• آمر CBS
• آمر رعایت و پیروی از قوانین
• آمر اداری
• آمر امور شرکت برشنا
• آمر تکنولوژی معلوماتی
• معاون اعتبارات

قضیه 11 (نجیب الله میرزائی)

نجیب الله میرزائی آمر اسبق نمایندگی تانک مربوط زون هرات مبلغ 8,900,000.00 افغانی را از خرانه بانک برداشت شخصی نموده که خود سوء استفاده از دارائی بانک و صلاحیت وظیفوی به شمار میرود.
موصوف به منظور بازپرداخت مبلغ فوق مهلت 40 روز را از بانک مطالبه نموده که خود ضعف مدیریت کنترولی را نشان میدهد.
قابل ذکر است که در تعداد زیادی از نمایندگی های این بانک بیشتر موارد دیگری سوء استفاده از دارائی بانک توسط صرافان صورت گرفته که تا کنون بررسیها درین زمینه ادامه دارد.

قضیه 12 (طلبات)

کابلبانک علاوه بر اجرای برداشتهای شخصی به افراد بیرونی و کارمندان بانک، به تعداد زیاد از افراد که شامل کارمندان این بانک نیز میگردند، در موارد مختلف پیش پرداختهای را اجرا نموده است که به اساس سند ارائه شده به تیم نظارتی بانک مرکزی جمعاً بالغ به 5,686,331.67 دالر امریکائی میگردد.

قضیه 13 (انتقالات خارجی)

کابلبانک از سال 2005 الی 2 سپتمبر 2010 مبالغ هنگفت را به بیرون از افغانستان انتقال داده است که شرح آن قرار ذیل میباشد:

• خلیل الله فروزی رئیس اجرائی اسبق کابلبانک از سال 2006 الی مارچ 2010 جمعاً مبلغ 24,450,000.00 دالر امریکائی را تنها از طریق سویفت به خارج از کشور انتقال داده است.
• شکرالله شکران معاون اجرائی اسبق کابلبانک از سال 2007 الی آگست 2010 مبلغ 9,370,828.00 درهم امارات، و مبلغ 3,808,476.75 دالر امریکائی را تنها از طریق سویفت به خارج از کشور انتقال داده است.
• صرافی شاهین (گروپ ظاهر) نیز مبالغ هنگفت پول را بصورت فزیکی و الکترونیکی به خارج از کشور انتقال داده، و تا کنون اسناد انتقالی مبلغ 53,162,972.00 دالر امریکائی که بصورت فزیکی از طریق میدان هوائی به صرافی شاهین انتقال داده شده، به دسترس تیم نظارتی خاص بانک مرکزی قرار گرفته است. صرافی شاهین که یک بافت ارگانیک با کابلبانک دارد، یکی از مجراهای عمده رهبری، انتقال، تعدیل، تصحیح و اخفای معاملات متضاد با قانون بانکداری بوده، و در بیشتر امورات داخلی کابلبانک دخالت مستقیم داشته است. مطابق به اسناد بدست آمده الی تاریخ 31 آگست 2010 مقروضیت مجموعی گروپ ظاهر (صرافی شاهین) بالغ به 467,529,171.52 دالر امریکائی میگردد.

 بخش برداشت ها ومساعدت ها

کابلبانک بعنوان یک نهاد تجارتی خصوصی، مبالغ هنگفت را از سپرده های مردم به اشخاص مشخص  که مجموعاً مبلغ 281,135.68 دالر امریکائی میگردد از 01/01/2010 الی 31/08/2010 از حساب کابلبانک سخاوت نموده است.
بخش دیگر ازمساعدت ها که درسیستم کابلبانک به این عنوان نشان داده نشده است، از طریق حسابات صرافی شاهین به اشخاص بانفوذ وسیاسی و غیرسیاسی پرداخت شده است که علت وهدف آن مشخص نمیباشد. درعین زمان یکتعداد کارمندان کابلبانک ازحسابات شاهین برداشت نقده نموده اند که تفصیل آن طور ذیل میباشد:

برداشت کارمندان کابلبانک از صرافی شاهین
شماره	اسم	تاریخ	مبلغ
1	محـــمد احســـان رفعت	25-1-2010	$    67,272.00
2	محـــمد احســـان رفعت	6/10/2009	$      2,000.00
3	عـــبدالـــــبصیر فروغ	5/9/2010	$    12,000.00
4	امان الله حمــــید	21-10-2009	$    98,000.00
5	فـــــریده ترانه	4/7/2009	$      3,000.00
6	ناهــــــید	24-5-2007	$      5,126.00
7	عصمت الله بیک	3/8/2008	$    10,000.00
8	ادیب 3131	17-8-2010	$    10,000.00
9	محـــبوب فروتن	17-8-2010	$    50,000.00
10	فـــــریده ترانه	23-9-2008	$      5,000.00
11	محـــمد احســـان رفعت	17-7-2010	$      1,080.00
12	منیر احـــــمد	13-9-2008	$    13,000.00
13	عـــبدالـــــبصیر فروغ	20-12-2008	$    60,000.00
14	شــــیر آغا آرمان	22-10-2009	$      7,000.00
15	محـــــمد احسان رفعت	15-402010	$      1,033.00
16	داکتر کبیر	15-4-2010	$      2,000.00
17	محـــــمد احسان رفعت	8/12/2009	$      4,000.00
18	محـــــمد احسان رفعت	15-12-2009	$      8,337.00
19	محـــــمد احسان رفعت	1/5/2010	$      4,404.00
20	فـــــریده ترانه	12/11/2008	$      3,000.00
21	راجا	12/2/2009	$  100,000.00
22	محـــــمد احسان رفعت	13-8-2009	$  125,055.00
23	داکتر شـــیر	10/2/2010	$      2,000.00
24	فهیمه معاون آدیت	14-10-2009	$      4,000.00
25	محـــــمد احسان رفعت	13-9-2009	$      2,000.00
26	انجنیر کمال	16-2-2010	$    33,212.00
27	احــــمد امـــید فروتن	1/4/2009	$          500.00
28	انجنیر کمال	27-9-2008	$  130,000.00
مجموع			$  763,019.00

بخش قباله جات

مطابق به بررسیهای که از اسناد تضمینی در مقابل قروض در کابلبانک صورت گرفت، از جمله 420 قرضه فعال، 109 قرضه آن غیرگروپی (نورمال)، و 311 قرضه آن مربوط به گروپها میباشد. در مجموع به تعداد 70 قرضه فعال غیرگروپی (نورمال) دارای اسناد تضمینی بوده، و برای بقیه آن اسناد تضمینی وجود ندارد. همچنان از مجموع قروض گروپی، تنها در مقابل قرضه زاهد ولید مارکیت طلا فروشی واقع پل باغ عمومی کابل که مالکیت حاجی عبدالحسین فهیم میباشد، به بیع قطعی بنام شیرخان فرنود، و قرضه گلبهار سنتر که جایداد گلبهار حبیبی میباشد، بنام فریده فرنود به بیع قطعی به فروش رسیده است. سایر قرضه های گروپی فاقد اسناد تضمینی میباشد.
ازانجائیکه شیرخان فرنود و فریده فرنود که تضمینات دو قرضه فوق به بیع قطعی بنام آنها میباشد، و آنها هم اکنون در افعانستان نمیباشند، انتقال مالکیت این جایدادهای تضمینی بدون موجودیت آنها از لحاظ حقوقی ممکن نمیباشد. بنابرین، جهت تغییر مالکیت آنها باید در محضر محکمه رضایت خویش را ابراز نمایند.